Абонирай ме за най-важните новини?
ДА НЕ
НОВИНИ
Абонирай ме за най-важните новини?
ДА НЕ

Работи ли системата за вътрешен контрол в банките

Ефективен ли е вътрешният контрол в банките? Този въпрос си задават мнозина след случая със задържаната през ноември банкова служителка от Варна, която в продължение на 3 години е източвала сметки на вложители без никой от колегите ѝ да забележи. Отговор дава доц. Недялко Вълканов от Варненския икономически университет, експерт по банкови престъпления.

от Петя Иванова
16:37, 30.12.2019
Чете се за: 00:48 мин.
У нас

Системата за вътрешен контрол в банките трябва да бъде на няколко нива, казват специалистите. Едно от тях е потвърждаването на всяка финансова операция от друг колега в офиса.

Доц. Недялко Вълканов - катедра "Финанси" в Икономически университет - Варна: Явно в случая голяма част от тези вътрешни контроли са били или пренебрегнати, или неглижирани.

Банковите експерти са категорични, че при злоупотреби с големи суми винаги има съучастници, които са действали съзнателно или просто не са изпълнявали задълженията си. Все още не е ясно как годишните одиторски проверки не са установили злоупотребата.

Доц. Недялко Вълканов: Тези одитни проверки, които се извършват на място, или не са установили тази липса, или не са провеждани с достатъчна честота.

По информация на разследващите, Невена Йорданова многократно е източвала големи суми. Проверката ще докаже как е ставало това без знанието на централния банков офис.

Доц. Недялко Вълканов: От гледна точка на банковата ликвидност тези тегления биха дали отражение и биха били забелязани на ниво централна банка.

Интересно е и как клиентите не са забелязали, че от сметките им липсват пари.

Доц. Недялко Вълканов: Става въпрос за неправомерни операции или с неактивни сметки, по които има някакви салда и наличности, но по някаква причина титулярът или не е в страната, или е починал.

Експертите са категорчни, че в банките се инвестират огромни суми за софтуерна защита. Често обаче измамниците са крачка напред.

Свали приложението BNТ News
Свали приложението BNТ News

Още У нас

Сериалът на БНТ "Вина" ще има втори сезон
Сериалът на БНТ "Вина" ще има втори сезон
23:21, 23.03.2023
Чете се за: 01:00 мин.
Сирийците, причинили катастрофата с мигранти в Бургас, се изправят пред съда през април
Сирийците, причинили катастрофата с мигранти в Бургас, се изправят пред съда през април
23:06, 23.03.2023
Чете се за: 01:22 мин.
75% от българите изпитват стрес на работното място
75% от българите изпитват стрес на работното място
21:52, 23.03.2023
Чете се за: 02:02 мин.
Младеж загина, след като бе блъснат от влак по линията София-Бургас
Младеж загина, след като бе блъснат от влак по линията София-Бургас
21:21, 23.03.2023 (обновена)
Чете се за: 00:30 мин.
След 14 часа и преследване с дрон: Задържаха рецидивист край Стрелча
След 14 часа и преследване с дрон: Задържаха рецидивист край Стрелча
21:12, 23.03.2023
Чете се за: 01:57 мин.
С вино на кино - финалът на сериала "Вина" се излъчва в центъра на Сандански
С вино на кино - финалът на сериала "Вина" се излъчва в центъра на Сандански
20:34, 23.03.2023
Чете се за: 02:20 мин.
Каква роля в схемата OneCoin има екстрадираната Ирина Дилкинска (Обзор)
Каква роля в схемата OneCoin има екстрадираната Ирина Дилкинска (Обзор)
20:22, 23.03.2023
Чете се за: 04:27 мин.
Лидерите на ЕС одобриха доставянето на 1 млн. снаряда за Украйна
Лидерите на ЕС одобриха доставянето на 1 млн. снаряда за Украйна
20:15, 23.03.2023
Чете се за: 04:12 мин.
КЗК проверява има ли картел при храните
КЗК проверява има ли картел при храните
20:09, 23.03.2023
Чете се за: 03:25 мин.
Специално пред БНТ: Румънски изкуствовед отрича картина на Полък да е имало в колекцията на Чаушеску
Специално пред БНТ: Румънски изкуствовед отрича картина на Полък да е имало в колекцията на Чаушеску
20:07, 23.03.2023
Чете се за: 02:55 мин.
Актьорът Владимир Зомбори: Надявам се зрителите да се изненадат от финала на "Вина"
Актьорът Владимир Зомбори: Надявам се зрителите да се изненадат от финала на "Вина"
18:54, 23.03.2023
Чете се за: 00:52 мин.
Остри реакции у нас след закриването на българския клуб в Битоля (Обзор)
Остри реакции у нас след закриването на българския клуб в Битоля (Обзор)
18:14, 23.03.2023 (обновена)
Чете се за: 04:15 мин.
Топ 24
Най-четени
Кола излетя от пътя край Разлог, 17-годишно момиче е пострадало
Кола излетя от пътя край Разлог, 17-годишно момиче е пострадало
Отслужиха водосвет за по-малко жертви по пътищата
Отслужиха водосвет за по-малко жертви по пътищата