Абонирай ме за най-важните новини?
ДА НЕ

Работи ли системата за вътрешен контрол в банките

Ефективен ли е вътрешният контрол в банките? Този въпрос си задават мнозина след случая със задържаната през ноември банкова служителка от Варна, която в продължение на 3 години е източвала сметки на вложители без никой от колегите ѝ да забележи. Отговор дава доц. Недялко Вълканов от Варненския икономически университет, експерт по банкови престъпления.

от Петя Иванова
16:37, 30.12.2019
Чете се за: 00:48 мин.
У нас

Системата за вътрешен контрол в банките трябва да бъде на няколко нива, казват специалистите. Едно от тях е потвърждаването на всяка финансова операция от друг колега в офиса.

Доц. Недялко Вълканов - катедра "Финанси" в Икономически университет - Варна: Явно в случая голяма част от тези вътрешни контроли са били или пренебрегнати, или неглижирани.

Банковите експерти са категорични, че при злоупотреби с големи суми винаги има съучастници, които са действали съзнателно или просто не са изпълнявали задълженията си. Все още не е ясно как годишните одиторски проверки не са установили злоупотребата.

Доц. Недялко Вълканов: Тези одитни проверки, които се извършват на място, или не са установили тази липса, или не са провеждани с достатъчна честота.

По информация на разследващите, Невена Йорданова многократно е източвала големи суми. Проверката ще докаже как е ставало това без знанието на централния банков офис.

Доц. Недялко Вълканов: От гледна точка на банковата ликвидност тези тегления биха дали отражение и биха били забелязани на ниво централна банка.

Интересно е и как клиентите не са забелязали, че от сметките им липсват пари.

Доц. Недялко Вълканов: Става въпрос за неправомерни операции или с неактивни сметки, по които има някакви салда и наличности, но по някаква причина титулярът или не е в страната, или е починал.

Експертите са категорчни, че в банките се инвестират огромни суми за софтуерна защита. Често обаче измамниците са крачка напред.

Свали приложението BNТ News
Свали приложението BNТ News

Още У нас

Рокада по върховете на МВР - смениха директора на "Гранична полиция"
Рокада по върховете на МВР - смениха директора на "Гранична полиция"
22:45, 10.08.2022
Чете се за: 00:32 мин.
КПКОНПИ публикува имуществените декларации на политиците
КПКОНПИ публикува имуществените декларации на политиците
22:25, 10.08.2022
Чете се за: 00:35 мин.
Двама братя пребиха и ограбиха възрастен мъж в първомайското село Искра
Двама братя пребиха и ограбиха възрастен мъж в първомайското село Искра
21:58, 10.08.2022
Чете се за: 01:27 мин.
Развитие по разследването на катастрофата на "Черни връх" - кои са двете жени, които приближават автомобила
Развитие по разследването на катастрофата на "Черни връх" - кои са двете жени, които приближават автомобила
21:25, 10.08.2022
Чете се за: 04:10 мин.
Служебното правителство предлага по-висока минимална заплата догодина
Служебното правителство предлага по-висока минимална заплата догодина
20:44, 10.08.2022
Чете се за: 01:35 мин.
Екстремно ниско остава нивото на река Дунав
Екстремно ниско остава нивото на река Дунав
20:40, 10.08.2022
Чете се за: 03:52 мин.
Младежи се разминаха на косъм от смъртта след като автомобил помете паркираната им в отбивка кола
Младежи се разминаха на косъм от смъртта след като автомобил помете паркираната им в отбивка кола
20:20, 10.08.2022
Чете се за: 03:42 мин.
Половин България може да бъде засегната от сериозни засушавания през следващите години, сочи доклад на ООН
Половин България може да бъде засегната от сериозни засушавания през следващите години, сочи доклад на ООН
20:13, 10.08.2022
Чете се за: 02:45 мин.
Протест срещу възобновяването на доставките на природен газ от "Газпром" пред президенството
Протест срещу възобновяването на доставките на природен газ от "Газпром" пред президенството
20:10, 10.08.2022 (обновена)
Чете се за: 02:25 мин.
Отпускат 735 милиона лева безвъзмездна помощ за бизнеса
Отпускат 735 милиона лева безвъзмездна помощ за бизнеса
20:01, 10.08.2022
Чете се за: 01:15 мин.
Произходът на газовите доставки у нас вкара "Продължаваме промяната" и ГЕРБ в задочен спор
Произходът на газовите доставки у нас вкара "Продължаваме промяната" и ГЕРБ в задочен спор
19:52, 10.08.2022
Чете се за: 05:35 мин.
Газовата връзка с Гърция не е готова за ползване - какво следва? (Обобщение)
Газовата връзка с Гърция не е готова за ползване - какво следва? (Обобщение)
19:42, 10.08.2022
Чете се за: 03:52 мин.
Топ 24
Най-четени
Кола излетя от пътя край Разлог, 17-годишно момиче е пострадало
Кола излетя от пътя край Разлог, 17-годишно момиче е пострадало
Отслужиха водосвет за по-малко жертви по пътищата
Отслужиха водосвет за по-малко жертви по пътищата