Работи ли системата за вътрешен контрол в банките

Ефективен ли е вътрешният контрол в банките? Този въпрос си задават мнозина след случая със задържаната през ноември банкова служителка от Варна, която в продължение на 3 години е източвала сметки на вложители без никой от колегите ѝ да забележи. Отговор дава доц. Недялко Вълканов от Варненския икономически университет, експерт по банкови престъпления.

от Петя Иванова
16:37, 30.12.2019
Чете се за: 00:48 мин.
У нас

Системата за вътрешен контрол в банките трябва да бъде на няколко нива, казват специалистите. Едно от тях е потвърждаването на всяка финансова операция от друг колега в офиса.

Доц. Недялко Вълканов - катедра "Финанси" в Икономически университет - Варна: Явно в случая голяма част от тези вътрешни контроли са били или пренебрегнати, или неглижирани.

Банковите експерти са категорични, че при злоупотреби с големи суми винаги има съучастници, които са действали съзнателно или просто не са изпълнявали задълженията си. Все още не е ясно как годишните одиторски проверки не са установили злоупотребата.

Доц. Недялко Вълканов: Тези одитни проверки, които се извършват на място, или не са установили тази липса, или не са провеждани с достатъчна честота.

По информация на разследващите, Невена Йорданова многократно е източвала големи суми. Проверката ще докаже как е ставало това без знанието на централния банков офис.

Доц. Недялко Вълканов: От гледна точка на банковата ликвидност тези тегления биха дали отражение и биха били забелязани на ниво централна банка.

Интересно е и как клиентите не са забелязали, че от сметките им липсват пари.

Доц. Недялко Вълканов: Става въпрос за неправомерни операции или с неактивни сметки, по които има някакви салда и наличности, но по някаква причина титулярът или не е в страната, или е починал.

Експертите са категорчни, че в банките се инвестират огромни суми за софтуерна защита. Често обаче измамниците са крачка напред.

Свали приложението BNТ News
Свали приложението BNТ News

Още У нас

Разбилият се МиГ-29 е паднал на 18 километра навътре в морето
Разбилият се МиГ-29 е паднал на 18 километра навътре в морето
19:50, 17.06.2021
Чете се за: 02:42 мин.
Президентът Радев проведе видеоконферентен разговор с председателя на Европейския съвет Шарл Мишел
Президентът Радев проведе видеоконферентен разговор с председателя на Европейския съвет Шарл Мишел
19:24, 17.06.2021
Чете се за: 02:35 мин.
Пороен дъжд с градушка в столицата
Пороен дъжд с градушка в столицата
18:26, 17.06.2021
Чете се за: 00:30 мин.
МРРБ за "Автомагистрали": Авансово раздаване на пари и огромен инвестиционен риск
МРРБ за "Автомагистрали": Авансово раздаване на пари и огромен инвестиционен риск
18:25, 17.06.2021
Чете се за: 00:45 мин.
Атракция в Русе: Полет над града с туристически балон
Атракция в Русе: Полет над града с туристически балон
18:05, 17.06.2021
Чете се за: 00:25 мин.
Спасителна акция за пострадалия щъркел Вихрен в Самоковско
Спасителна акция за пострадалия щъркел Вихрен в Самоковско
17:43, 17.06.2021
Чете се за: 03:30 мин.
12-годишно момче се удави в изкоп на ВиК във Варненско
12-годишно момче се удави в изкоп на ВиК във Варненско
17:35, 17.06.2021
Чете се за: 02:10 мин.
Разкриха незаконен цех за производство на сирене в Костенец
Разкриха незаконен цех за производство на сирене в Костенец
17:30, 17.06.2021
Чете се за: 00:45 мин.
"Градус" завежда искове за милиони срещу Светослав Илчовски
"Градус" завежда искове за милиони срещу Светослав Илчовски
17:02, 17.06.2021
Чете се за: 00:45 мин.
Премахват 30 лодки от плажа в бургаския квартал "Победа"
Премахват 30 лодки от плажа в бургаския квартал "Победа"
16:57, 17.06.2021
Чете се за: 01:37 мин.
19-годишна ограби възрастна жена, след като ѝ предложила "магия за здраве"
19-годишна ограби възрастна жена, след като ѝ предложила "магия за здраве"
16:52, 17.06.2021
Чете се за: 00:45 мин.
Задържаха мъжа, ограбил банка в Дупница
Задържаха мъжа, ограбил банка в Дупница
16:31, 17.06.2021 (обновена)
Чете се за: 02:10 мин.
Топ 24
Най-четени
Кола излетя от пътя край Разлог, 17-годишно момиче е пострадало
Кола излетя от пътя край Разлог, 17-годишно момиче е пострадало
Отслужиха водосвет за по-малко жертви по пътищата
Отслужиха водосвет за по-малко жертви по пътищата