НОВИНИ

Административни тънкости: Как се отваря банкова сметка и фирма от чужденец у нас?

Светозар Костадинов
от Светозар Костадинов
19:40, 20.09.2024
Чете се за: 04:52 мин.
У нас
Снимка:
Слушай новината

Един от въпросите, свързани с фирмата "Норта Глобъл", чието име беше свързано с мистерията около пътя на избухналите пейджъри и достигането им до Ливан и Сирия, беше свързан с това как е открита банкова сметка на дружеството без собственика да е посещавал страната ни. И всъщност - масова практика се оказва купуването на съществуваща българска фирма от чужди граждани, защото процедурата за това не e сложен процес. Банки, нотариуси и адвокати правят редица проверки на купувача, но държавата е тази, която трябва да проследи и установи дали дружеството е потенциален извършител на незаконна дейност.

Купуването на фирма у нас от чужд гражданин не е сложен процес, сключва се договор за прехвърляне на дялове. Проверява се идентичността на лицето и ако фирмата няма задължения към държавата или служителите си, то процедурата може да се финализира.

"Процедурата е доста проста и лесна - подписва се договор. А и Б прехвърлят дружествените дялове в дружество А, Б, В. За тази цена - нотариална заверка, плащат си таксата и има още 3-4 документа, които се качват в Търговския регистър и прехвърлянето може да стане в рамките на 3-4 дни, дори без да се бърза", заяви Димитър Руменчев, адвокат.

"Това, което трябва да се провери е самоличността на въпросното лице - дали е същото, за което се представя", обясни Юлиян Дацев, адвокат.

Отварянето на банкова сметка също не се оказва много трудно, включително и с използването на дистанционна идентификация.

"В момента по 6 месеца не мога да отворя сметка на големи дружества. Ако става въпрос за физическо лице - дошъл е някой от Германия и иска той, лично да си отвори дружество, ще стане по-бързо - за 15-20 дни ще му отворят сметка", заяви адв. Димитър Руменчев.

"В момента е възможна идентификация на лица, посредством дистанционни средства със специфични технологии, които разпознават обема на лицето и е ясно, че това не е една снимка или запис на човек", отбеляза адв. Юлиян Дацев.

Законът задължава адвокати, нотариуси и банки да правят редица проверки, за да се гарантира, че няма задължения, кой е действителният собственик, дали има санкционирани лица.

"Имаме задължение да уведомим банката, когато има промяна в собствеността. Когато не я уведомим, банката рано или късно ще си направи текущия контрол и ще провери и ще види, че има промяна. Съответно, много често се случва дори на големи наши клиенти банката да каже: "Здравейте, време за текущия контрол, въпреки, че нямате промени, трябва да ни дадете всички документи, които ние изискваме за структурата, за да видим кой е собственикът, да видим от къде идват парите. Трябва да видим от къде идват парите, трябва да ни покажат точно годишни финансови отчети, финансови декларации, актуални състояния на дружествата. Съответно когато това не го направи, банката замразява сметките. След месец ще ви замразим сметките, ако нямате документите", допълни адв. Димитър Руменчев.

"То чий интереси е представлявало, дали е действителният собственик на тази компания е различно. Там ни интересува той като се е явил в нотариус пред банката, дали не е представлявал интереси на друг. В много от ситуациите няма как да разберем. Пак остава един проблем, който няма как да не споменем - това е с подставените лица. Проблем, който беше установен и посочен в доклада на "Moneyval" при петата проверка, която беше извършена в резултат на която България попадна и във въпросния списък с неблагонадеждни юрисдикции", заяви адв. Юлиян Дацев.

Работата на адвокатите обаче се изчерпва с купуването или регистрацията на фирмата - изготвяне на документи, консултация за спазване на действащото законодателство. Какво обаче се случва с дружеството - зависи от неговия собственик.

Чуйте последните новини, където и да сте!
Последвайте ни във Facebook и Instagram
Следете и канала на БНТ в YouTube
Вече може да ни гледате и в TikTok
Намерете ни в Google News

Свали приложението BNТ News
google play badge
Свали приложението BNТ News
app store badge

Още У нас

Разследват новоизбран депутат от Плевен за схема с купуване на гласове
Разследват новоизбран депутат от Плевен за схема с купуване на гласове
19:56, 02.11.2024
Чете се за: 02:55 мин.
Имало ли е кадруване в митниците? Задочен спор между ГЕРБ и Асен Василев
Имало ли е кадруване в митниците? Задочен спор между ГЕРБ и Асен Василев
19:03, 02.11.2024
Чете се за: 04:20 мин.
Ивайло Мирчев: МВР удряха купувачите на гласове, които не са под протекцията на "Ново начало"
Ивайло Мирчев: МВР удряха купувачите на гласове, които не са под протекцията на "Ново начало"
18:47, 02.11.2024
Чете се за: 03:40 мин.
Петър Волгин: Партиите, искащи кордон около Пеевски, да подкрепят българския лев и ТЕЦ-овете
Петър Волгин: Партиите, искащи кордон около Пеевски, да подкрепят българския лев и ТЕЦ-овете
18:33, 02.11.2024
Чете се за: 02:45 мин.
Патриарх Даниил отслужи заупокойна панихида за Архангелова задушница
Патриарх Даниил отслужи заупокойна панихида за Архангелова задушница
17:34, 02.11.2024
Чете се за: 01:00 мин.
За управлението на държавата от село Държава
За управлението на държавата от село Държава
17:11, 02.11.2024
Чете се за: 00:27 мин.
Жена е блъсната от кола на пешеходна пътека в центъра на Кюстендил
Жена е блъсната от кола на пешеходна пътека в центъра на Кюстендил
16:48, 02.11.2024
Чете се за: 00:30 мин.
Разбиха наркооранжария с 9 декара канабис край Добрич
Разбиха наркооранжария с 9 декара канабис край Добрич
16:22, 02.11.2024
Чете се за: 01:52 мин.
Работи се по отстраняването на аварията по тръбата във Варненското езеро
Работи се по отстраняването на аварията по тръбата във Варненското езеро
15:59, 02.11.2024
Чете се за: 01:05 мин.
Полицията в Ямбол опровергава слухове за отвличания на деца
Полицията в Ямбол опровергава слухове за отвличания на деца
15:38, 02.11.2024
Чете се за: 00:45 мин.
Улиците ни са като в Сахара: Протест срещу незаконен паркинг в столицата
Улиците ни са като в Сахара: Протест срещу незаконен паркинг в столицата
14:49, 02.11.2024
Чете се за: 02:37 мин.
ИТН контрира ПП-ДБ с нова декларация: Преди да подпишем вашата, подпишете нашата
ИТН контрира ПП-ДБ с нова декларация: Преди да подпишем вашата, подпишете нашата
13:38, 02.11.2024
Чете се за: 05:57 мин.
Топ 24
Най-четени
Изненадващо: Френската волейболна звезда Ървин Нгапет се завърна у дома
Изненадващо: Френската волейболна звезда Ървин Нгапет се завърна у дома
"Отборът на надеждата“ с тежък жребий на световното първенство по футбол за бездомни хора в Сеул (ВИДЕО)
"Отборът на надеждата“ с тежък жребий на световното първенство по футбол за бездомни хора в Сеул (ВИДЕО)