Работи ли системата за вътрешен контрол в банките

Системата за вътрешен контрол в банките трябва да бъде на няколко нива, казват специалистите. Едно от тях е потвърждаването на всяка финансова операция от друг колега в офиса.

Доц. Недялко Вълканов - катедра "Финанси" в Икономически университет - Варна: Явно в случая голяма част от тези вътрешни контроли са били или пренебрегнати, или неглижирани.

Банковите експерти са категорични, че при злоупотреби с големи суми винаги има съучастници, които са действали съзнателно или просто не са изпълнявали задълженията си. Все още не е ясно как годишните одиторски проверки не са установили злоупотребата.

Доц. Недялко Вълканов: Тези одитни проверки, които се извършват на място, или не са установили тази липса, или не са провеждани с достатъчна честота.

По информация на разследващите, Невена Йорданова многократно е източвала големи суми. Проверката ще докаже как е ставало това без знанието на централния банков офис.

Доц. Недялко Вълканов: От гледна точка на банковата ликвидност тези тегления биха дали отражение и биха били забелязани на ниво централна банка.

Интересно е и как клиентите не са забелязали, че от сметките им липсват пари.

Доц. Недялко Вълканов: Става въпрос за неправомерни операции или с неактивни сметки, по които има някакви салда и наличности, но по някаква причина титулярът или не е в страната, или е починал.

Експертите са категорчни, че в банките се инвестират огромни суми за софтуерна защита. Често обаче измамниците са крачка напред.