НОВИНИ

Работи ли системата за вътрешен контрол в банките

Ефективен ли е вътрешният контрол в банките? Този въпрос си задават мнозина след случая със задържаната през ноември банкова служителка от Варна, която в продължение на 3 години е източвала сметки на вложители без никой от колегите ѝ да забележи. Отговор дава доц. Недялко Вълканов от Варненския икономически университет, експерт по банкови престъпления.

bnt avatar logo
от Петя Иванова
16:37, 30.12.2019
Чете се за: 00:48 мин.
У нас

Системата за вътрешен контрол в банките трябва да бъде на няколко нива, казват специалистите. Едно от тях е потвърждаването на всяка финансова операция от друг колега в офиса.

Доц. Недялко Вълканов - катедра "Финанси" в Икономически университет - Варна: Явно в случая голяма част от тези вътрешни контроли са били или пренебрегнати, или неглижирани.

Банковите експерти са категорични, че при злоупотреби с големи суми винаги има съучастници, които са действали съзнателно или просто не са изпълнявали задълженията си. Все още не е ясно как годишните одиторски проверки не са установили злоупотребата.

Доц. Недялко Вълканов: Тези одитни проверки, които се извършват на място, или не са установили тази липса, или не са провеждани с достатъчна честота.

По информация на разследващите, Невена Йорданова многократно е източвала големи суми. Проверката ще докаже как е ставало това без знанието на централния банков офис.

Доц. Недялко Вълканов: От гледна точка на банковата ликвидност тези тегления биха дали отражение и биха били забелязани на ниво централна банка.

Интересно е и как клиентите не са забелязали, че от сметките им липсват пари.

Доц. Недялко Вълканов: Става въпрос за неправомерни операции или с неактивни сметки, по които има някакви салда и наличности, но по някаква причина титулярът или не е в страната, или е починал.

Експертите са категорчни, че в банките се инвестират огромни суми за софтуерна защита. Често обаче измамниците са крачка напред.

Свали приложението BNТ News
google play badge
Свали приложението BNТ News
app store badge

Още У нас

Петър Чобанов: Мисля за еврозоната, екипът на БНБ трябва да продължи напред
Петър Чобанов: Мисля за еврозоната, екипът на БНБ трябва да продължи напред
13:54, 29.03.2024
Чете се за: 01:07 мин.
Радослав Миленков коментира дали би приел премиерския пост
Радослав Миленков коментира дали би приел премиерския пост
13:37, 29.03.2024
Чете се за: 01:20 мин.
Омбудсманът е заявила пред Румен Радев, че не може да е служебен премиер
Омбудсманът е заявила пред Румен Радев, че не може да е служебен премиер
13:24, 29.03.2024
Чете се за: 01:00 мин.
Затоплянето продължава
Затоплянето продължава
13:07, 29.03.2024
Чете се за: 01:42 мин.
Седмицата в снимки: 23 - 29 март
Седмицата в снимки: 23 - 29 март
12:55, 29.03.2024
Чете се за: 01:02 мин.
Задържаха мъж, заплашил с пистолет лекар в болница в Шумен
Задържаха мъж, заплашил с пистолет лекар в болница в Шумен
12:42, 29.03.2024
Чете се за: 00:40 мин.
БДЖ и "Дойче бан" сключиха договор за доставка на 76 модернизирани вагона (СНИМКИ)
БДЖ и "Дойче бан" сключиха договор за доставка на 76 модернизирани вагона (СНИМКИ)
12:19, 29.03.2024
Чете се за: 01:20 мин.
Румен Радев: Опциите за служебен премиер са изключително стеснени
Румен Радев: Опциите за служебен премиер са изключително стеснени
12:18, 29.03.2024
Чете се за: 02:42 мин.
Продължават срещите на президента с потенциалните служебни премиери
Продължават срещите на президента с потенциалните служебни премиери
12:09, 29.03.2024 (обновена)
Чете се за: 03:37 мин.
Тестват сирените за ранно предупреждение на 1 април
Тестват сирените за ранно предупреждение на 1 април
11:31, 29.03.2024
Чете се за: 00:45 мин.
ПП-ДБ иска създаване на временна комисия, която да разследва "Турски поток"
ПП-ДБ иска създаване на временна комисия, която да разследва "Турски поток"
11:26, 29.03.2024
Чете се за: 01:25 мин.
Съдът отложи делото за оспорения резултат на изборите в столицата за 26 април
Съдът отложи делото за оспорения резултат на изборите в столицата за 26 април
11:20, 29.03.2024 (обновена)
Чете се за: 06:05 мин.
Топ 24
Най-четени
Кола излетя от пътя край Разлог, 17-годишно момиче е пострадало
Кола излетя от пътя край Разлог, 17-годишно момиче е пострадало
Отслужиха водосвет за по-малко жертви по пътищата
Отслужиха водосвет за по-малко жертви по пътищата